“普及金融知识万里行”pt电子游戏哪个容易赢防范电信网络诈骗系列三

建设银行ag电子游艺官网分行|时间:2018-08-14 13:38 来源:本站原创 评论:0 点击:377

电信诈骗的主要作案手法和应对措施


●假冒公职人员


犯罪分子冒充公检法工作人员,以事主电话欠费、查收法院传票、包裹藏毒等借口,谎称事主身份信息被他人冒用或泄露,银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动,为确保事主不受损失,将银行存款转至对方提供的所谓“安全账户”。


在此类作案手法中,近年新出现的比较典型的诈骗手段是“邮包涉毒”。犯罪分子冒充邮局或者公检法工作人员,谎称事主有包裹涉及毒品或违禁品,要求事主将资金转入“安全账户”进行验证。


对策:公检法等国家机关工作人员执行公务时,一定会持相关法律手续当面询问当事人,不可能通过电话要求转账,所谓“安全账户”也是子虚乌有,凡是自称国家机关要求把钱汇入安全账户的都是诈骗,对此切勿相信。


●冒充熟人(猜猜我是谁)


通过网络声讯电话语音冒充熟人编造谎话诈骗。犯罪分子打电话给事主冒充其同学、同乡、朋友或让事主猜其是谁, “你不记得我了、猜猜我是谁”,并称“好久不见,近期想见个面叙叙旧”套取信任,在赢得事主信任后,假称其在外地因嫖娼、赌博等违法犯罪受到处罚,或发生交通事故、家人住院等为由,请求事主向指定账户汇款实施诈骗。


对策:当接到自称“老朋友”“猜猜我是谁”电话时,要保持高度警惕,注意核实对方身份,必要时向老朋友电话核实或者向相关办案部门了解,不要轻易相信对方的种种理由而给其汇款。


●购车(房)退税


不法分子利用各种非法途径获知客户购房、购车信息后,冒充税务局、财政局、车管所或4S店工作人员拨打电话,以“国家下调购房契税、购车附加税率,要退还税金”为名,留下所谓“服务电话”,以交纳手续费、保证金等名义,要求事主汇入指定的账户实施诈骗。


对策:税务部门退税会在报纸、电视等媒体公告,而不会仅以电话方式通知,接到这样的电话即可认定是诈骗。


●银行卡消费透支


不法分子冒充银行客服人员,向当事人发送“银行卡刷卡消费”、“信用卡透支”等短信,称其身份证被人利用在外地办理了信用卡,此卡在某地方消费了几千元,详情联系XXX电话,否则银行人员将从其银行卡中扣除。如果当事人电话“垂询”时,犯罪分子便分别扮演“银行”、“银联管理中心”层层设下圈套,诱骗事主将银行卡内资金转移到“安全账户” 。


对策:收到类似信息应拨打正规的银行客服电话咨询,切记不要通过诈骗电话或短信提供的联系电话咨询。永远不要相信有“安全账户”。


●无抵押贷款


犯罪分子通过电话、手机短信、网络、报纸等媒介散布能够长期免担保贷款的虚假信息,如果当事人与之联系便会告知贷款必须预先支付1万至几万的保证金或者部分利息,同时要求当事人办理一张银行卡并要求存入金额不等的“风险金”,并开通电话查询功能,以证明当事人是否具有一定的还款能力,最后将事主的钱从卡中转出。


对策:谨防急需资金、无需抵押的心理被人利用。不要相信愿意垫付部分资金等假象信息,要辨识短信和网站的真实可靠性,可查询发送短信的联系电话查属手机的归属地,这些人的手机归属地往往在外省市,查询网站域名属地确认网站所在地,服务器不在我国境内的多为虚假网站。


●短信电话中奖


犯罪分子利用传播软件随意向互联网QQ用户、邮箱用户、网络游戏用户、淘宝用户等发布虚假中奖提示信息。当事人拨通电话后,犯罪分子通过“核实身份确认中奖”的手段要求当事人缴纳“手续费、保证金、税费”等费用进行诈骗。当事主按照指定的“电话”或“网页”进行咨询查证时,犯罪分子以中奖缴税等各种理由让事主汇款。


近年以来,使用此类手段进行诈骗的案件激增,主要方式是冒充“中国好声音”、“中国梦想秀”、“非常6+1”等比较火的选秀节目,拨打电话或发送短信,声称当事人中奖,让其登录“官网”进行确认和转款。


对策:对于收到的中奖、超低价商品的信息要保持警惕;对电话、短信、网站中透露的相关信息如有疑问,一定要通过正规渠道核实,不要急于转账或透露个人信息;绝不按照陌生人的指令在银行ATM机上进行转账操作。


●利用QQ等聊天工具


犯罪分子事先通过盗号软件和强制视频软件盗取他人QQ号及密码,并录制对方的视频影像,随后登录盗取的QQ号与其好友聊天,并将所录制的QQ号用户视频播放给其好友观看,以骗其信任,最后以急需用钱为名向其好友借钱,从而诈骗钱款。


对策:用户在上网时不要随便接收他人发来文件,防止因中木马病毒而导致QQ号码被盗;如有网友提出经济要求,一定要慎重,要通过电话进行核实和确认,如果电话联系不上,可以设置一些试探性问题辨别真假。


●虚假购物网站


网购诈骗主要有两种形式:一是钓鱼网站诈骗,受害者在进行网购时,网页出现钓鱼网站链接,受害人点击链接后,购物款直接转至嫌疑人账户;二是受害人付款时,嫌疑人谎称付款不成功而要求受害人多次进行付款操作,造成受害人重复付款,却根本收不到货物。


对策:网购时一定要选择有信誉度的购物网站,不要贪图便宜,不要轻信商家提供的图片和商品评论。尽量使用支付宝、U盾等安全支付工具,拒绝与店主私下交易。





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